Voor wie is dit fonds?
Reaal VGF Combinatiefonds past goed bij de belegger die kiest voor weinig risico. En die daarnaast maatschappelijk bewust wil beleggen. Kijk in MijnReaal bij 'Wijzigen beleggingsfondsen' of dit fonds voor jouw verzekering beschikbaar is.
Wat is het beleggingsdoel?
Reaal VGF Combinatiefonds belegt gespreid over de volgende vier pools:
- 52,5% in de Euro Obligatiepool
- 27,5% in de Europa Aandelenpool
- 10% in de Euro Vastgoedfondsenpool
- 10% in de Euro Korte Looptijdenpool
De Euro Obligatiepool belegt in het Zwitserleven Obligatiefonds, de Europa Aandelenpool belegt in het Zwitserleven Europees Aandelenfonds, de Euro Vastgoedfondsenpool belegt in het Zwitserleven Vastgoedfonds en de Euro Korte Looptijdenpool belegt in het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds.
Het beleggingsdoel van het Reaal VGF Combinatiefonds is gelijk aan dat van de onderliggende fondsen.
Voor de obligatie-, aandelen- en kortlopende obligatiebeleggingen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.
Voor de vastgoedbeleggingen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat het rendement van de benchmark zoveel als mogelijk benadert.
Daarnaast wordt voor wat betreft de Europese aandelen- en vastgoedbeleggingen lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Tijdelijk kan het Reaal VGF Combinatiefonds liquiditeiten aanhouden.
Hoe belegt het fonds?
De vermogensbeheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.
Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.
Waarin belegt het fonds?
Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG), waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Wij beleggen niet in ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief). Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.
Het Reaal VGF Combinatiefonds belegt voor
- 52,5% in Euro obligaties via het Zwitserleven Obligatiefonds
- 27,5% in Europese aandelen via het Zwitserleven Europees Aandelenfonds
- 10% in Europese vastgoed aandelen via het Zwitserleven Vastgoedfonds
- 10% in Euro kortlopende obligaties via het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De kosten in verband met de beleggingen zijn 0,56% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,56% per jaar. Dit is inclusief de LKF van de onderliggende pools en fondsen.
- Kosten verzekeraar, deze worden verrekend in het beleggingsfonds: 0,00%
Documenten
De door vermogensbeheerder beschikbaar gestelde informatie over de onderliggende fondsen:
- In het Prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 4 vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe de Zwitserleven fondsen voldoen aan de ES-kenmerken.
- Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid vind je in het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 1.11. De meest actuele informatie over resultaten wordt elk jaar verwacht in het tweede kwartaal.
- In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. We actualiseren de Factsheet elk kwartaal.
Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggingsfondsen.
De waarde van je beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.
